中国保监会关于开展保险机构
“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知
机关各部门，各保监局，各保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构：
为贯彻落实国务院关于开展“两个加强、两个遏制”回头看工作的决策部署和项俊波主席在“十三五”保险业发展与监管专
题培训班上的讲话精神，我会决定开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看（以下简称“回头看”）工作。现将有关事项通知如下：
一、目的意义
坚决贯彻国务院决策部署，聚焦重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险，以及关键制度、关键岗位、关键人员，对 2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查发现问题进行深入整改，强化问责制度，建立长效机制。通过“回头看”，进一步巩固检查成果，完善监管政策，增强保险机构责任意识和规矩意识，夯实风险防控基础，提升全行业服务实体经济能力，为“十三五”开好局起好步打下坚实基础。
二、组织领导
保监会成立“回头看”工作领导小组，项俊波主席担任组长，黄洪副主席担任副组长，成员单位为办公厅、发展改革部、财务会计部、保险消费者权益保护局、财产保险监管部、人身保险监管部、保险中介监管部、保险资金运用监管部、国际部、法规部、统计信息部、稽查局、人事教育部。领导小组实行组长负责制。领导小组下设办公室，办公室设在稽查局，各成员单位指定 1 名处级干部担任办公室成员。各保监局成立主要负责人为组长的“回头看”工作领导小组，按照保监会部署组织实施辖区“回头看”工作。各保险机构成立主要负责人为组长的“回头看”工作领导小
组，明确各级机构人员职责，加强对自查整改工作的领导。
三、工作重点
（一）开展“回头看”专项检查。要坚持问题导向，以 2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作，以及近年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点，聚焦以下 10 个方面风险开展工作：
1.公司治理风险。重点检查公司治理规范性、关联交易合规性、股权结构真实性，以及股东虚假出资问题。
2.产品风险。重点检查人身险公司产品开发管理流程、制度执行情况，以及产品监管制度执行情况。
3.资金运用风险。重点检查重大项目投资决策的合规性，股票、股权和不动产等投资业务内控的有效性，通道类业务的规范性，以及海外并购风险。
4.偿付能力风险。重点检查保险公司偿付能力制度、资本约束机制、三年资本规划，以及预防偿付能力不足方案的制定，改善偿付能力的举措和责任追究制度的建立及执行情况。
5.资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。关注保险公司资产负债的久期匹配和收益率匹配情况，重点检查业务现金流、资产流动性情况和流动性风险的防范应对，存量业务利差损风险状况和利差损风险的防范应对情况。
6.跨市场、跨区域、跨行业传递的风险。重点检查互联网高现金价值业务、保险机构依托互联网跨界开展业务情况，以及非法经营互联网保险业务问题。
7.群体性事件风险和声誉风险。重点检查损害消费者合法权益、非法集资等引发的群体性事件风险。
8.“五虚”问题及整改情况。重点检查虚假承保、虚假理赔、虚假批退、虚列费用、虚假中介业务等“五虚”问题及整改情况。
9.重点领域业务经营的合规性。重点检查商业车险业务，以及农业保险、城乡居民大病保险业务经营的合规性。
10.内控有效性风险。重点检查案件管理、信息系统安全性等问题。
具体检查内容见附件 1。
（二）建立保险监管系统监管问责制度。按照国务院关于加强对监管失职者的督查、强化监管问责的指导精神，坚持守土有责、守土尽责、执法必严、违法必究的原则，研究建立保险监管系统监管问责制度。
（三）建立治理长效机制。进一步加快市场化改革步伐，夯实监管工作基础，坚持标本兼治、重在治本的原则，着力完善监管政策，从制度机制上破解长期未能有效解决的问题。
附件下载：保监稽查134号附件1、2附表1-24.pdf
为贯彻落实国务院关于开展“两个加强、两个遏制”回头看工作的决策部署和项俊波主席在“十三五”保险业发展与监管专
题培训班上的讲话精神，我会决定开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看（以下简称“回头看”）工作。现将有关事项通知如下：
一、目的意义
坚决贯彻国务院决策部署，聚焦重点领域、重点机构、重大问题、重大案件、重大风险，以及关键制度、关键岗位、关键人员，对 2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查发现问题进行深入整改，强化问责制度，建立长效机制。通过“回头看”，进一步巩固检查成果，完善监管政策，增强保险机构责任意识和规矩意识，夯实风险防控基础，提升全行业服务实体经济能力，为“十三五”开好局起好步打下坚实基础。
二、组织领导
保监会成立“回头看”工作领导小组，项俊波主席担任组长，黄洪副主席担任副组长，成员单位为办公厅、发展改革部、财务会计部、保险消费者权益保护局、财产保险监管部、人身保险监管部、保险中介监管部、保险资金运用监管部、国际部、法规部、统计信息部、稽查局、人事教育部。领导小组实行组长负责制。领导小组下设办公室，办公室设在稽查局，各成员单位指定 1 名处级干部担任办公室成员。各保监局成立主要负责人为组长的“回头看”工作领导小组，按照保监会部署组织实施辖区“回头看”工作。各保险机构成立主要负责人为组长的“回头看”工作领导小
组，明确各级机构人员职责，加强对自查整改工作的领导。
三、工作重点
（一）开展“回头看”专项检查。要坚持问题导向，以 2015 年“两个加强、两个遏制”专项检查、中央巡视工作，以及近年审计、公安司法和其他行政部门发现问题的整改情况为重点，聚焦以下 10 个方面风险开展工作：
1.公司治理风险。重点检查公司治理规范性、关联交易合规性、股权结构真实性，以及股东虚假出资问题。
2.产品风险。重点检查人身险公司产品开发管理流程、制度执行情况，以及产品监管制度执行情况。
3.资金运用风险。重点检查重大项目投资决策的合规性，股票、股权和不动产等投资业务内控的有效性，通道类业务的规范性，以及海外并购风险。
4.偿付能力风险。重点检查保险公司偿付能力制度、资本约束机制、三年资本规划，以及预防偿付能力不足方案的制定，改善偿付能力的举措和责任追究制度的建立及执行情况。
5.资产负债错配风险、流动性风险及利差损风险。关注保险公司资产负债的久期匹配和收益率匹配情况，重点检查业务现金流、资产流动性情况和流动性风险的防范应对，存量业务利差损风险状况和利差损风险的防范应对情况。
6.跨市场、跨区域、跨行业传递的风险。重点检查互联网高现金价值业务、保险机构依托互联网跨界开展业务情况，以及非法经营互联网保险业务问题。
7.群体性事件风险和声誉风险。重点检查损害消费者合法权益、非法集资等引发的群体性事件风险。
8.“五虚”问题及整改情况。重点检查虚假承保、虚假理赔、虚假批退、虚列费用、虚假中介业务等“五虚”问题及整改情况。
9.重点领域业务经营的合规性。重点检查商业车险业务，以及农业保险、城乡居民大病保险业务经营的合规性。
10.内控有效性风险。重点检查案件管理、信息系统安全性等问题。
具体检查内容见附件 1。
（二）建立保险监管系统监管问责制度。按照国务院关于加强对监管失职者的督查、强化监管问责的指导精神，坚持守土有责、守土尽责、执法必严、违法必究的原则，研究建立保险监管系统监管问责制度。
（三）建立治理长效机制。进一步加快市场化改革步伐，夯实监管工作基础，坚持标本兼治、重在治本的原则，着力完善监管政策，从制度机制上破解长期未能有效解决的问题。
附件下载：保监稽查134号附件1、2附表1-24.pdf